ShimanoFP

「前回からの続き」になります。

まずは②から見てみたいと思います！



令和６年から毎年１万円ずつ積み立てをします。
基準価額は令和10年に11,000円をつけましたが、そこを境に令和15年は9,750円となっています。
右下の黄色のセルをご覧ください。

「94,099円」

10年間、毎年１万円ずつ積み立てを行って、マイナス5,901円です!(꒪ꇴ꒪〣)


次に①を見てみたいと思います！
「シマノさん、基準価額はずっとプラスだから、かなり儲けてますよね？」
そういう声が聞こえてきそうですが・・・



「99,320円」

「え？マイナス680円って、本当ですかぁ～？」

はい。本当なのです。
理由をご説明します。

毎年１万円ずつ定額で積み立てます。
基準価額は変動しています。
令和６年に基準価額１万円の金融商品を１万円分購入しました。つまり１万口購入したということです。
令和７年、基準価額10,500円の商品を１万円分購入しました。このとき9,524口分の商品を購入したということになります。

「？。どういうこと？」

ガソリンを例にして説明します。
「レギュラー満タン！」でガソリンを入れる方がいらっしゃる一方で、「3,000円分入れてください」という方もいらっしゃると思います。

今月のガソリン価格が税込み１リットルあたり150円だとすると、3,000円分入れた方は「20リットル」分入れられますが
来月のガソリン価格が200円となった場合、3,000円分入れた方は「15リットル」分しか入れられなかったということです。

この積み重ねで②の場合、令和15年までに購入した累計口数は「86,365口」となっています。

②の場合の令和15年の基準価額は11,500円となっていますので
「基準価額×累計口数÷10,000」という数式に当てはめまして（11,500円×86,365口÷10,000≒）99,320円となるのです。

③と④は以下のとおりです。





ということで、10年後に１番プラスになっている商品は③でした(^-^)
次回へ続く。